Проблемы с открытием расчетных счетов при покупке адреса для регистрации ООО

Могут ли возникнуть проблемы с открытием расчетных счетов, если вы решили купить адрес для регистрации ООО?

После прохождения процедуры регистрации новой компании в налоговой инспекции вы получаете все необходимые документы для начала деятельности:

свидетельство о регистрации,
свидетельство о постановке на учет,
устав,
лист записи из ЕГРЮЛ.

Необходимо изготовить печать Общества, получить коды статистики из Росстата, и можно открывать счет в банке. Уже в банке, дополнительно, у вас могут потребовать предоставить договор аренды с собственником помещения, адрес которого является юридическим адресом вновь зарегистрированной компании.

Как происходит открытие счета в банке?

Вы предоставляете пакет документов по вашей компании. Это учредительные документы, паспортные данные учредителя, директора, их персональные данные для осуществления связи с ними.

Полученная информация передается в службу безопасности банковского учреждения, и проводится проверка достоверности предоставленных данных.

Как правило, сотрудники банка связываются с собственником помещения, указанного в качестве юридического адреса в свидетельстве о государственной регистрации ООО. Это делается с целью установить, действительно ли арендодатель предоставляет помещение в аренду клиенту банка.

Также банковские работники могут проверить, не находится ли адрес местонахождения в списке массовых юридических адресов.

Такая база разработана налоговой службой

Если адрес есть в этом списке, скорее всего, это значит, что организация не нацелена на долгосрочную деятельность, и возможно, будет заниматься незаконными финансовыми операциями. Это, в свою очередь, побуждает службу безопасности банка, связываться по телефону и проверять учредителей, директора фирмы, подтверждать их личности, осведомленность последних о сфере деятельности компании. Если человек затрудняется ответить на поставленные вопросы, это будет причиной для отказа в открытии расчетного счета.

Итак, резюмируем, почему банки могут отказать в открытии расчетного счета?

Причины могут быть следующие:

учредитель/директор имеет судимость или долги;
не подтверждается информация о местонахождении организации по юридическому адресу;
имеется информация о регистрации по юридическому адресу множества фирм;
не подтверждается личный/телефонный контакт с учредителем организации.

Устранить существующие причины отказа потом довольно сложно

Решить проблему можно попытаться только через внесение изменений в ЕГРЮЛ, в части сведений о юридическом адресе организации. Но и это не панацея.

Поэтому рекомендуем изначально, еще на стадии подготовки документов, ответственно отнестись к выбору местонахождения организации, во избежание возможных неприятных последствий.

Обратившись в нашу компанию, вы можете получить более подробную и детальную информацию на вопросы, ответам на которые была посвящена данная статья. Более, чем 12 летний стаж государственной регистрации организацией нашими юрисконсультами является залогом нашего профессионализма.